LE PRIVATE EQUITY, VÉRITABLE OUTIL DE DIVERSIFICATION

Le private equity ou « capital-investissement » est une classe d’actifs investie sur des sociétés non cotées, capable de donner une source de diversification supplémentaire à vos placements financiers classiques.

Elle vous permet d’accéder au capital d’entreprises en fonction de leur stade de développement, et donc à quatre sous-classes d’actifs :

• Capital risque : sociétés en phase de création (il s’agit généralement de sociétés innovantes)
• Capital développement : en phase de croissance (les sociétés sont en plein développement)
• Capital transmission : sociétés en phase de consolidation
• Situations spéciales : généralement des investissements dans la dette de sociétés en difficulté, le financement de projets ou le retournement d’entreprises.

… Et aussi, un moteur de performance élevé

Généralement, les fonds de private equity représentent un potentiel de performance nettement plus élevé par rapport aux autres classes d’actifs traditionnelles (actions, obligations, immobilier), en contrepartie d’une durée d’investissement plus longue (souvent supérieure à 10 ans) et d’une liquidité limitée pendant cette période (source : Association Française des Investisseurs pour la Croissance, étude 2016)

Afin d’extraire un potentiel de rendement élevé, ces fonds disposent d’une forte expertise, effectuent une sélection très rigoureuse des sociétés et participent activement au développement des sociétés dans lesquelles ils investissent.

Compte tenu de la profondeur du marché du non coté, il est possible de construire des portefeuilles d’investissement en private equity très diversifiés.

Natixis Wealth Management s’est entourée des meilleurs professionnels du marché, Ardian et Euro Private Equity, filiale de Natixis afin de vous proposer une offre de private equity unique sur le marché.

• L’investissement dans un fonds spécialisé : vous réalisez vos premiers investissements en private equity au travers de fonds de fonds de private equity. Vous accédez à un portefeuille diversifié à partir de 500 000 € ;
• Le co-investissement : vous investissez directement au capital de sociétés. Vous accédez directement à l’actionnariat à partir de 500 000 € ;
• Le mandat dédié : vous confiez la gestion d’un mandat sur mesure où peuvent être logés des fonds spécialisés et des investissements en direct. Vous accédez au mandat à partir de 10 000 000 € à déployer sur 3 ans ;
• L’investissement en private equity en assurance-vie : cette offre proposée par CNP Patrimoine et gérée par Ardian (acteur majeur international en private equity) vous propose de loger cette classe d’actifs dans votre contrat d’assurance à partir de 15 000€.

Cette classe d’actifs est très risquée et nous vous recommandons de ne pas allouer plus de 10% de votre patrimoine global sur cette classe d’actifs. Pour en savoir plus, n’hésitez pas à nous consulter.

Article rédigé par Thanh Sayachack, Responsable marketing produit